Loe raamatut: «Финансовая свобода начинается здесь: Простое руководство для начинающих»

Как начать торговать: Учебник для новичков

Введение

Торговля на финансовых рынках давно вышла за пределы биржевых залов и крупных банковских корпораций. С развитием технологий и доступных онлайн‑платформ любой желающий может купить акцию, валюту или фьючерс практически из дома. Доступность не отменяет риска: подавляющее большинство новичков теряют деньги, но не потому, что рынки «сложные», а из‑за отсутствия знаний, дисциплины и правильного плана. Цель этой книги – помочь начинающему трейдеру понять фундаментальные и технические основы, сформировать реалистичные ожидания и разработать персональный план торгов. Мы рассмотрим, чем торговля отличается от инвестирования, какие рынки существуют, как выбрать брокера, что такое фундаментальный и технический анализ, почему управление рисками и психология так важны, и какие стратегии применяют опытные трейдеры. Эта книга также поможет осознанно подойти к вопросам налогообложения и регуляций, представить пошаговый алгоритм открытия счёта и проведения первой сделки и предупредить о распространённых ошибках.

Глава 1. Торговля и инвестирование: в чём разница

1.1 Определение торговли

В широком смысле торговля – это покупка и продажа финансовых инструментов с целью извлечения прибыли. Трейдеры зарабатывают на колебаниях цен: если актив растёт, они купят его раньше и продадут дороже; если ожидают падения – могут продать актив «в короткую». Торговля может быть очень краткосрочной (несколько секунд), среднесрочной (дни – недели) или долгосрочной (месяцы – годы).

1.2 Инвестирование

Инвестирование – это вложение средств в активы с перспективой долгосрочного роста. Инвесторы покупают акции, облигации или фонды, рассчитывая на рост компаний, накопление дивидендов и проценты по облигациям. Они удерживают активы годами или десятилетиями и мало реагируют на краткосрочные рыночные колебания.

1.3 Основные отличия

Горизонт вложений. Трейдеры открывают и закрывают позиции быстро. Скальперы держат сделку секунд – минут, дневные трейдеры закрывают все позиции до конца торгового дня. Свинг‑трейдеры удерживают активы несколько дней или недель, а позиционные трейдеры – месяцы. Инвесторы обычно держат активы годы, пытаясь заработать на росте бизнеса и дивидендах.

Фокус анализа. Трейдеры чаще ориентируются на технические факторы и краткосрочный спрос‑предложение. Инвесторы анализируют фундаментальные показатели компаний (прибыль, долговая нагрузка, конкурентные преимущества) и макроэкономику.

Риск и доходность. Торговля сулит потенциально высокую доходность в короткий срок, но сопровождается высоким риском. Инвестирование предполагает умеренные, но относительно стабильные доходы, снижая риски за счёт длинного горизонта и диверсификации.

Вовлечённость и время. Трейдеры активно управляют портфелем и постоянно отслеживают новости, графики и индикаторы. Инвесторы уделяют меньше времени ежесуточным колебаниям, но тщательно оценивают активы перед покупкой.

Например, исследование NerdWallet подчёркивает, что главное отличие торговли от инвестирования – в горизонте и цели: трейдеры стремятся заработать на коротких колебаниях, инвесторы – на долгосрочных перспективах и росте компаний

nerdwallet.com

. Кроме того, трейдеры фокусируются на технических факторах, тогда как инвесторы оценивают фундаментальные перспективы бизнеса

nerdwallet.com

.

1.4 Что выбрать новичку?

Ответ зависит от ваших целей, капитала, терпения и склонности к риску. Если вас привлекает идея активно торговать и вы готовы изучать графики, индикаторы и новостной фон, то торговля может подойти. Однако необходимо понимать, что это полный рабочий день: нужно учиться, соблюдать дисциплину и готовиться к серьёзным колебаниям дохода. Если же вы хотите постепенно наращивать капитал, не тратя много времени на ежедневный анализ, то долгосрочное инвестирование будет более подходящим. Многие начинают с инвестирования и постепенно пробуют краткосрочные сделки после того, как освоят основы.

Глава 2. Финансовые рынки и инструменты

2.1 Рынок акций

Акция – это доля участия в компании. Приобретая акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса и имеете право на часть прибыли (дивиденды) и на участие в голосовании (обычно для обыкновенных акций). Акции торгуются на биржах, таких как Нью‑Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Колебания цен зависят от финансовых результатов компании, ожиданий по прибыльности, экономических условий и настроений инвесторов.

Акции бывают:

Обыкновенные. Даёт право голоса и долю в прибыли. Стоимость может расти быстро, но при банкротстве компания сначала расплачивается с держателями облигаций и привилегированных акций.

Привилегированные. Обычно не дают голоса, но приоритетно получают дивиденды. Цена менее волатильна, чем у обыкновенных.