Дневной трейдинг онлайн. Руководство для начинающих

Глава 4
Образ мышления, который приведет вас к прибыли

Говорят, что хороший секс на 90 % в голове и только на 10 % – в теле. Хотите – верьте, хотите – нет, но в трейдинге такое же соотношение: успех зависит на 10 % от методологии и на 90 % – от интеллектуальной дисциплины. Вы можете изучать графики и индикаторы хоть до потери сознания, но пока не выработаете подобающий трейдеру образ мышления, считайте, что ходите по туго натянутому канату без страховки.

Для начала запомните два важнейших правила, которых вы должны придерживаться на протяжении всей своей карьеры.

Первое правило: берегите свой капитал.

Второе правило: торгуйте ради хорошей торговли, а не ради денег.

Звучит слишком просто, чтобы быть похожим на правду? Отнюдь. Легко повторять такие утверждения, но трудно следовать им в жизни. Однако этому можно научиться. В сущности, все, что вы почерпнете из моей книги, так или иначе сводится к сформулированным выше двум правилам или требованиям. Если вы будете помнить о них как о самых главных и применять их во время каждых торгов, то гарантированно станете успешным трейдером.

Первое правило: берегите свой капитал

Во всем мире профессионалы используют определенные инструменты для достижения своих целей.

Для успешного трейдера это знание рынка, интеллектуальная и эмоциональная дисциплина и торговый счет. Всегда берегите имеющиеся на нем деньги. Не злоупотребляйте ими, не относитесь к ним беспечно и не позволяйте никому их у вас отбирать. Этот инструмент нуждается в вашей постоянной опеке, и вы должны охранять его неусыпно и преданно.

«Да, конечно, я уже знаю об этом, – ответите вы. – Вы все упрощаете и даете слишком много объяснений».

Я-то? Но позвольте, мы с вами оба знаем одну и ту же статистику: 90 или 80 % трейдеров терпят крах в самом начале. Пока вы это читаете, люди гонятся за ценными бумагами, не желают вовремя остановиться, теряют деньги, скупают слишком много акций и оставляют на руках опасные или слишком большие позиции, не обращая внимания на нисходящий тренд. Другими словами, они используют свой самый драгоценный инструмент – торговый капитал – опрометчиво.

Я работаю с новичками, которые клянутся, что берегут свои деньги, а в следующую секунду опровергают эти слова, показывая несерьезное отношение к торговле. Их охватывает волнение, очаровывает рыночная гонка, захлестывает восторг от того, что все вокруг покупают, и они – вместе с другими! Так было у многих, в том числе и у меня.

Даже если вам удастся избежать неоправданных рисков, все равно вы иногда будете терпеть неудачи. А если прибавить к этому легкомыслие и невнимательность, то в одно прекрасное утро вы проснетесь и обнаружите, что деньги кончились.

Настоящие профессионалы, чьи годовые прибыли исчисляются пяти-, шести- или семизначными цифрами, охраняют свои счета, как тигрица – детенышей. Они торгуют осторожно. Для них случайные неудачные торги – это обыденные, неизбежные расходы, к которым, однако, не относятся убытки, понесенные из-за невнимательности.

Джеймс Роджерс, практичный инвестор, частый гость на CNBC, пенсионер и преподаватель Высшей школы бизнеса при Колумбийском университете, говорит в книге Джека Швагера «Биржевые маги: Интервью с топ-трейдерами» (Market Wizards: Interviews with Top Traders)^[14] следующее: «Одно из золотых правил инвестирования гласит: ничего, абсолютно ничего не делать, пока не представится благоприятная возможность. Я просто жду, пока деньги сами не придут ко мне, и тогда нужно будет лишь взять их».

Роджерс, как и другие крупные фигуры финансового мира, нажил состояние, сберегая свой капитал. Он умел распознавать знаки, предвещавшие удачу, и контролировать свои мысли и эмоции, ожидая, пока появятся намеки на успешный исход дела. Вы тоже этому научитесь.

Давайте поговорим о приемах позитивного мышления, с помощью которых вы сможете сохранить свои деньги.

• В день торговли постоянно повторяйте себе: «Я всегда буду беречь свой капитал». Говорите это вслух, громко. Не надо бормотать себе под нос, выкрикивайте эти слова с энтузиазмом! Звучит глупо? Попробуйте. Это работает.

• Прежде чем нажать на кнопку «купить», задайте себе следующие вопросы:

• Почему я начал эти торги? Совместима ли моя стратегия торговли с тенденциями рынка? Подтверждают ли основные индикаторы правильность моего решения?

• Хороша ли моя точка входа с технической стороны?

• Есть ли у меня рациональный, тщательно продуманный план игры? Какова будет моя окончательная цена, если торги окажутся неудачными? Какую прибыль я планирую получить, если все пройдет гладко?

• Который час? (Определенные отрезки времени в течение торгового дня практически гарантируют неудачу или успех. Подробнее об этих временны́х промежутках вы узнаете из главы 5.)

Со временем вы научитесь отвечать на перечисленные вопросы за пять секунд, а может, и меньше. Если вы делаете это быстро, кратко и реально оцениваете ситуацию, вас наверняка ждет успех, а если мямлите или долго обосновываете хотя бы один из ответов, подумайте, стоит ли вообще торговать.

Пожалуйста, возьмите на себя священное обязательство беречь свой капитал.

Распечатайте это правило и прикрепите листок к монитору. Точно такой же повесьте на зеркало в ванной и на дверцу холодильника. Напишите эти слова на тыльной стороне ладони – сделайте все возможное, чтобы запечатлеть их в своей памяти, в каждой ее клетке. Обращайтесь с деньгами так, как любой профессионал обращается со своим инструментом, – заинтересованно и уважительно. Всегда берегите свой счет и не подвергайте его опасности из-за легкомыслия или небрежности. Если вы будете заботиться о нем как следует, он позаботится о вас – и сразу же вырастет.

Второе правило: торгуйте ради хорошей торговли, а не ради денег

На первый взгляд может показаться, что такое правило противоречит действительности, однако это не так. Трейдеры, которые регулярно зарабатывают большие суммы, во время торгов не считают в уме доллары. Они не думают: «Вау, Exxon поднялся на два пункта! Ну-ка, тысяча акций по $2 за штуку – итого $2000».

Ничто так не ослабляет внимания и не затуманивает ум, как мысленные подсчеты того, сколько реальных долларов вы получаете или теряете каждую минуту.

Раз уж мы заговорили об этом, давайте немного забежим вперед. Пожалуйста, встав с постели, не говорите своему партнеру/супругу/детям или домашнему животному, что сегодня вы «должны заработать на трейдинге тысячу баксов». Поверьте мне, вы обрекаете себя на неудачу. Так делала я. Так делали другие. Подобный образ мыслей гарантирует проигрыш.

На самом деле, решив, что должны приносить домой определенное количество долларов каждый день, вы настраиваете себя на то, что, скорее всего, этого не произойдет.

Необходимость заработать какую-либо сумму влияет на восприятие рынка. Под этим давлением вы будете вынуждены начать торговлю с проигрышными ставками только потому, что обещали себе – или, что еще хуже, кому-нибудь другому – принести домой деньги.

Кроме того, в тот день, когда вы дадите обещание, рынок наверняка будет таким неустойчивым, каким не был уже несколько недель. Индикаторы скажут вам, что было бы лучше ничего не предпринимать. Но, мысленно повторив свое обещание и собрав волю в кулак, вы все-таки начнете торговлю. И скорее всего, потеряете деньги, поставите себя в неловкое положение и разозлитесь. Это будет ударом по самолюбию, который автоматически приведет к еще бо́льшим потерям.

Но от этого недуга есть лекарство: отныне ваша цель не заключается в получении прибыли. Ваша цель как трейдера – торговать ради хорошей торговли. С этой минуты выкиньте мысли о деньгах из головы. Как говорят в Нью-Йорке, «забудь об этом». Думайте о ценах на акции как о цифрах, а не как о долларах.

Хорошая торговля – это искусство. Безукоризненно подать пас бегущему нападающему с расстояния 30 метров, сделать операцию на открытом сердце, посадить авианосец на воду – все это требует «понимания», умения и отчаянной решимости. То же самое можно сказать и о безупречной торговле. Деньги представляют собой побочный продукт искусного трейдинга, и в конце дня у вас будет достаточно времени, чтобы их посчитать.

Забавный факт о торговле ради торговли: в этом случае прибыль растет гораздо быстрее, чем тогда, когда ваша главная цель – заработать деньги. Почему? Трейдеры, которые торгуют, чтобы хорошо торговать, сокращают убытки и позволяют себе выигрывать. Они лелеют и берегут свой капитал. Неоправданный риск – не для них. В моменты, когда рынок становится гибким и неустойчивым, они держатся в стороне, довольствуясь мыслью о том, что сохранили свои деньги. Они контролируют свои эмоции и не дают обещаний никому, в том числе и себе, что принесут домой какую-то сумму.

Успешные трейдеры ждут, пока рынок придет к ним сам. Они начинают торговлю только в превосходной точке входа и заканчивают в превосходной точке выхода. Если таких точек нет или же они имеют недостатки, эти люди автоматически отказываются принимать участие в торгах. Если вы скажете им: «Но это же деньги!», они пожмут плечами и спросят: «Ну и что?» – и подождут, пока прибыль сама к ним не придет.

Трейдеры, торгующие ради хорошей торговли, не вступают в игру, только чтобы пощекотать нервы, отомстить кому-то или развлечься, и не начинают торги, если устали, заболели или перебрали накануне. Эти люди спокойны и уверены в себе, но в то же время осторожны. У них всегда есть список правил, которые они применяют во время игры. В общем, трейдеры, которые торгуют ради торговли, перфекционисты во всем, что касается их профессии. И достатка. Пусть это будет и вашим принципом.

Почему фондовый рынок всегда прав

Пообщавшись с опытными трейдерами, вы услышите: «Фондовый рынок всегда прав». Представляющий собой скопление коллективной энергии, рынок ценных бумаг, расширяясь, контактирует с мировыми новостями, прибылями компаний, приказами правительства, войнами, погодой и т. д. Трейдеры, инвесторы, гуру и аналитики приходят и уходят, а он продолжает самодостаточное существование.

Телеведущие и журналисты говорят, что рынок очень остро реагирует на недостаток прибыли, но практически игнорирует войну. Вы думаете, этот клубок энергии заботится о том, что о нем скажут? Не-а. Как 300-килограммовая горилла, он делает, что и когда ему захочется.

Ценные бумаги дорожают и дешевеют в зависимости от экономической ситуации или под влиянием переменчивого стадного чувства, объединяющего участников рынка. Акции энергетических компаний в ходу, а розничных – теряют популярность. Цены на бумаги жилищных фондов завышены, в то время как на золото, наоборот, занижены. Вы полагаете, что цены на акции Microsoft не лезут ни в какие ворота? Очень жаль. Смиритесь или не связывайтесь. Вы купили акции с малой капитализацией, поскольку были уверены, что их стоимость удвоится, а вместо этого они в два раза подешевели? «Это несправедливо!» – бормочете вы. Рынок ничего не знает и знать не хочет о справедливости.

Ваши мысли, ожидания, желания и надежды не имеют на него никакого влияния. Те, кто приходит на биржу в поиске возможностей, найдут их. Если же вы позволите деньгам утекать сквозь пальцы, рынок просто проглотит их и не подавится. Его не интересуют извинения, жалобы и даже благодарности.

В своей книге «Дисциплинированный трейдер» (The Disciplined Trader)^[15] Марк Даглас пишет следующее: «Запомните: все ваши традиционные представления о том, что правильно, а что – нет, на рынке недействительны». Фондовый рынок всегда прав, и то же самое можно сказать о ценах. Причины для покупки и продажи акций по определенной стоимости могут быть необъективными, абсурдными, странными и дикими. Вы можете руководствоваться страхом, жадностью или тем, что сегодня полнолуние. Это неважно. Существует цена, и в данный момент она верная.

Не стоит утверждать, что вы, как трейдер, способны влиять на нее, совершая операции с большими объемами акций. Нет, можете, конечно. На пару тиков. Но пока вы не крупнейший биржевой магнат, окончательно изменить цены вам не удастся. Вскоре они снова начнут движение, подчиняясь коллективному мышлению участников рынка.

Как же выжить и преуспеть в таких условиях? Воспринимать биржу как простор для возможностей, в основе которых лежит колебание цен. Вы обдумываете ситуацию, а потом решаете, стоит ли вознаграждение того, чтобы рискнуть своими деньгами.

Представьте, что финансовый рынок – это палатка с фруктами. Вы приходите и выбираете. Если плоды спелые и сочные, покупаете их и наслаждаетесь. Если гнилые и слишком дорогие – пожимаете плечами и уходите со своими деньгами.

Пожалуйста, запомните две фразы: фондовый рынок всегда прав, и цены всегда правы. Они развивают ощущение, которое крайне необходимо для успешной торговли.

Самые грозные противники трейдера

Еще одно хорошее высказывание: «Трейдинг – это война». Абсолютная правда! Чтобы одержать победу, нужно быстро определять своих врагов и решительно идти в бой, настроившись на успех. Моя цель – помочь вам достичь высокого звания выжившего и преуспевающего трейдера.

Теперь давайте познакомимся с вашими самыми грозными противниками и хорошенько их рассмотрим. Вероятно, вы уже догадались, как их зовут: эмоции.

Вы можете помнить все нюансы технического анализа, купить самый замечательный в мире компьютер, установить самое быстрое, высокотехнологичное программное обеспечение и систему котировок второго уровня, высчитывать индикаторы – и все равно терять деньги. Почему? Потому что вас преследует самый злейший враг – эмоции.

Возможно, научиться контролировать себя будет для вас самой сложной задачей.

В книге «Дисциплинированный трейдер» Марк Даглас пишет: «Если спросить их [преуспевающих трейдеров] о секрете их успеха, они ответят, что не получали от трейдинга стабильного дохода, пока не научились самодисциплине, не начали контролировать свои эмоции и мыслить гибко, в соответствии с ситуацией на рынке».

Я без колебаний могу сказать, что стала успешным трейдером в тот день, когда впервые была спокойна во время торгов.

До этого я изучала графики, разбиралась в отношениях внутри рынка и за долю секунды расшифровывала индикаторы и осцилляторы. Я торговала на высокотехнологичной торговой площадке, использовала систему котировок второго уровня, принимала мгновенные решения… и теряла довольно большие суммы. Ежедневно во время каждых торгов я позволяла жадности, страху, желанию быть правой, боязни неудач, уничижительным мыслям и массе других негативных эмоций вмешиваться в мои дела.

С того дня, когда я стала руководствоваться разумом, а не сердцем, я начала регулярно зарабатывать деньги.

В то время я удивлялась этому ощущению. Мне очень долго хотелось его испытать, но я не думала, что у меня получится. Как это выглядит? Изменяется внутреннее состояние. Сколько времени прошло с первых торгов до этого момента? Год. Почему так много? Потому что, чтобы освоить науку превращаться в холодную, расчетливую машину, мне пришлось переступить через самое главное – свойственные человеку эмоции.

Если вы изучали в институте основы психологии, то, возможно, вспомните базовое правило: «мысль + чувство = действие». Это принцип человеческого существования. Попробуйте исключить один из компонентов и увидите, как неуютно вы себя почувствуете.

Для начала попробуем оставить «мысль + чувство» и убрать действие – учитывая, что оно приносит удовольствие. Мысль: у меня был тяжелый рабочий день, неплохо бы выпить пива перед ужином. Вы тут же представляете запотевшую кружку, полную пенного золотистого эликсира. Чувство: наслаждение. Вы ощущаете во рту прохладный, крепкий, освежающий вкус напитка. Действие: конечно, вы выпьете пива! Открываете холодильник, а там пусто! Черт! Ожидание удовольствия сменяется раздражением. Вот что дает комбинация «мысль + чувство – желанное действие».

Сочетание «мысль + чувство» предшествует любому действию, даже если оно мимолетное, например сесть, нажать на тормоз или поцеловать любимого человека.

Вы не можете исключить из уравнения мысль, с нее начинается любое чувство и действие. Ощущения же изначально были даны человеку, чтобы формулировать мысли и понимать, к чему приведет какой-либо поступок – к опасности или удовольствию. Таким образом, в большей или меньшей степени чувства отвечают за наши действия. Но чтобы контролировать сами чувства, нужны нечеловеческая сила и решимость.

Люди созданы, чтобы искать наслаждение, и ощущения, ассоциирующиеся с дневным трейдингом, являются невероятно трепетными, волнующими и захватывающими. «Я разбогатею!», «Я был прав насчет этих акций!» – ничто так не льстит самолюбию, как подобные чувства.

Заработать много денег – все равно что выиграть в лотерею. У вас есть гора баксов, и вам не терпится похвастаться друзьям. Вы на вершине мира!

Торги могут выглядеть примерно так. Мысль: вы только посмотрите на поведение цен на Yahoo! Это будет отличной покупкой! А дальше, в зависимости от ситуации, вас захлестывают следующие эмоции:

• Трепет: Вау! Акции Yahoo! взлетели еще выше! Сейчас все их покупают! Видимо, они знают что-то, чего не знаю я. Я, пожалуй, тоже возьму себе, пока есть возможность! Навел. Кликнул.

• Волнение: Я это знал… Yahoo! взлетели до небес, и я вместе с ними! Я повезу прибыль домой в фургоне! Навел. Кликнул.

• Восторг: Маленький красный Porsche, подожди меня! Да, детка! Я скоро заберу тебя из салона. Сейчас я сделаю на Yahoo! большие деньги. Навел. Кликнул.

К сожалению, те успешные трейдеры, которых я знаю, не испытывали этих эмоций. Напротив, они известны лишь тем, кто в конечном итоге проиграет. Я запомнила эти чувства давно, во времена поражений.

Прошу вас, не поймите меня превратно. После удачного завершения торгов меня переполняет ощущение удовлетворенности, и я могу себя похвалить. В конце дня я радуюсь тому, что пришла на рынок, получила прибыль и отправилась домой с деньгами.

На следующее утро от этих эмоций не остается и следа. Новый день, новый рынок, новые обстоятельства.

У профессиональных трейдеров описанный выше сценарий, скорее всего, будет выглядеть следующим образом.

• Мысль: судя по моему торговому плану, это хороший уровень для покупки акций Yahoo!. Быстро оцениваем условия рынка. Да, все верно.

• Чувства: спокойствие, уверенность, сдержанность.

• Действия: навел, кликнул.

Если вы хотите стать преуспевающим трейдером, оставьте трепет и волнение другим и торгуйте спокойно, контролируя свои эмоции. У вас будет достаточно времени для восторга, когда биржа закроется и вы пересчитаете деньги.

Далее мы рассмотрим другие чувства, которых тоже стоит избегать.

Растерянность

Новички всегда испытывают сильную растерянность. И неудивительно!

Это все равно что учиться кататься на лыжах. Вы чувствуете себя замерзшим и неуклюжим, и для вас остается загадкой, как работает выданное вам снаряжение. Необходимо обладать хорошей координацией, чтобы выполнить серию замысловатых движений двумя штуковинами, несясь по предательски скользкому склону. Как будто, если бы этого было недостаточно, вы бы боялись меньше.

Когда вы учитесь трейдингу, для вас рынок движется загадочным образом. Вы еще недостаточно опытны, чтобы распознавать те знаки, которые подсказывают, что случится потом. Вы торгуете, используя компьютер, и, независимо от того, онлайновый у вас брокер или нет, не знаете, куда нажимать и что делать дальше. Акции дорожают и дешевеют без видимых причин, и вам кажется, что вы хуже всех. Вы слышали разговоры о том, что «профессионалы этого дела» подкрадываются незаметно, чтобы отобрать ваши деньги. Вы отказываетесь в это верить, но все равно боитесь.

Много лет назад, когда я начинала торговать, у меня ужасно тряслись руки и я была в такой растерянности, что иногда покупала вместо того, чтобы продавать, и наоборот.

Однажды я обратилась за помощью к брокеру, и он спросил меня: «Госпожа Тернер, вы купили 300 акций компании Igloo Ice Cream, а затем продали 600 штук. Вы действительно хотели сделать именно это?»

Я содрогнулась. «Гм, нет. Я хотела продать 300. Я сделала это дважды? Простите».

В другой раз мне сказали: «Госпожа Тернер, вы заказали 5000 акций компании Terrific Truck Lines. Это $20 000 сверх маржи. Вы собирались сделать именно это?» Я судорожно вздохнула. «5000 акций? $20 000 сверх маржи? Черт! Я хотела купить 500 штук. Я случайно нажала лишний ноль». Меня передернуло. «Извините».

К счастью, со временем вы перестанете испытывать растерянность, однако неприятности могут случиться до того, как у вас появится опыт. Чтобы сохранить свои время и деньги, необходимо предпринять определенные шаги, которые помогут вам чувствовать себя увереннее.

Лучшие лекарства от растерянности

1. Когда вы только начинаете торговать, покупайте маленькие партии: 100–300 акций за раз. Если они упадут в цене и вы случайно купите лишнее вместо того, чтобы продать имеющееся, то потеряете не так много.

2. Закончите одни торги, перед тем как начать другие. В быстро меняющихся условиях рынка довольно трудно уследить даже за одной партией акций. Если вам кажется, что вы упускаете другие возможности, не волнуйтесь, потом их будет еще больше. И денег для реализации, кстати, тоже.

3. Торгуйте на бумаге, пока не почувствуете себя достаточно уверенно, чтобы проводить настоящие торги.

4. Тщательно изучайте новые системы, особенно брокерские, перед тем как впервые использовать их во время торгов.

5. Изучайте одновременно только одну стратегию торговли и придерживайтесь ее во время игры. Одна стратегия – одна игра. Звучит скучно? Ну, если делать деньги – это скучно…

6. Пока не наберетесь опыта, не смешивайте временны́е рамки. Иначе говоря, не стоит сразу проводить дневные и скоростные торги, поскольку, если дела пойдут неважно, вы растеряетесь и, кроме того, это слишком рискованно.