Говорят, богатые люди инвестируют в стартапы — и становятся еще богаче. А я так смогу?

Мы много говорим о рынке классических частных инвестиций, которые доступны если не всем, то многим. Но существуют, конечно, не только они. Например, слышали ли вы про венчурные инвестиции – это крупные вложения в потенциально успешные стартапы. Venture в переводе с английского значит «рискованный», и венчурные инвестиции – дело и правда очень авантюрное. Да, стартап может взлететь и принесет большую прибыль. Но бизнес может и не выстрелить, и тогда инвестор потеряет вложенное.

В новом выпуске «Калькулятора» Наталия Грибуля и Назар Щетинин говорят со специалистом по венчурным инвестициям – это Константин Виноградов, инвестиционный директор международного венчурного фонда Runa Capital. Этот фонд инвестирует в высокотехнологичные стартапы, причем в основном зарубежные. Константин рассказал, как работает этот рынок, какие на нем возможны доходности (спойлер: огромные) и может ли обычный частный инвестор с небольшим капиталом тоже во всем этом поучаствовать. А еще – каким должен быть стартап, чтобы, во-первых, стать успешной компанией, а во-вторых, привлечь миллионы долларов венчурных инвестиций. 

О чем этот выпуск – максимально коротко:

Венчурный инвестор может вкладывать в стартапы свои деньги – и тогда он называется бизнес-ангел (но для этого нужно иметь хотя бы полмиллиона долларов). Или чужие – через венчурный фонд. Стратегия – вкладывать сразу во много стартапов в надежде, что хотя бы один из них взлетит. 

Можно стать венчурным инвестором и не имея больших денег. Для этого достаточно дать денег компании, которая находится на совсем ранней стадии развития. Как правило, на этом этапе бизнесу дают деньги так называемые три F: friends, family, fools (друзья, семья, дураки).

Хорошей в венчурной индустрии считается доходность в 20–30% годовых в долларах. Но начинающий венчурный инвестор вряд ли может рассчитывать на такие показатели. Впрочем, ему может повезти. И известны случаи, когда доходность измерялась десятками тысяч процентов годовых.

В России мало крупных сегментов рынка и мало корпораций, которые могли бы стать покупателями того или иного стартапа. Поэтому наш венчурный рынок развит очень слабо. И чтобы привлечь такие инвестиции, стартапу нужно сразу пытаться работать и на Запад тоже. 

Спасибо нашему генеральному партнеру в этом сезоне – банку «Открытие» и двум его дочерним компаниям для инвесторов – «Открытие Брокер» и управляющей компании «Открытие». У нашего партнера много решений для инвесторов разных уровней – и если вы давно инвестируете, и если еще не начинали.

Сейчас на рынке очень много биржевых инструментов, и в них, конечно, легко запутаться. У наших друзей из «Открытие Брокер» есть продукты с аналитической поддержкой, которые помогут сориентироваться.

Например, есть готовые «Модельные портфели». Их собирают профессионалы из акций, которые считают перспективными. И в зависимости от рыночной ситуации состав этих портфелей пересматривают. Портфели подключаются и обновляются буквально в пару кликов.

Еще один сервис с аналитической поддержкой называется «Ваш финансовый аналитик». Он позволяет получать торговые идеи от специалистов по почте, СМС и в приложении. Если идея вам понравится, реализовать ее можно тоже в пару кликов.

А для владельцев крупного капитала работает сервис «Личный брокер». Это индивидуальная инвестиционная поддержка от опытных специалистов. По сути, у вас будет свой человек на рынке, который поможет составить стратегию, собрать портфель, будет балансировать его и оперативно предлагать новые торговые идеи.

«Калькулятор» выходит по четвергам. Чтобы не пропустить новые эпизоды, подписывайтесь на подкаст в Apple Podcasts, Spotify, Google Podcasts, «Яндекс.Музыке», Castbox и на «Букмейте». Еще у подкастов «Медузы» есть свой ютьюб-канал, там нас тоже можно слушать. А если у вас есть вопросы или вы хотите предложить тему для выпуска, пишите Наташе и Назару письма на podcasts@meduza.io с пометкой «Калькулятор».